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银行年度工作总结

时间:2024-07-03 15:16:09
银行年度工作总结(全文共891字)

银行年度工作总结

一、 主要工作业绩

1、主要考核数据分析:


金融资产(万)

储蓄余额(万)

贵宾户(户)

有效户(户)

2015.12.31(SA数据)

2930

513

82

113

2016.12.31(SA数据)

9374

1364

263

173

年增长

6444

851

181

60

在全年的主要考核数据上基本完成全年任务,但是在有效户上存在增长缓慢的问题,支行的整体贵宾户稳步增长,但是有效户存在负增长的情况,说明没有有效户增长的基础。

2、重点产品销售分析:主动负债类全年销量1290万,基金产品全年销量1281万,趸交保险全年销量555万,期交保险全年销量3.18万,零售中收16.31万,零售中收完成率62%。

3、小指标数据分析:定投类签约基金定投52户,黄金定投19户;信用卡完成7户,全店全年任务65户;手机银行差距较大。

二、 存在问题

1、2017年考核的重点方向是重点产品的销售和提高中收,然而2016年全年的零售中收只有16.31万,完成率只有62%,距离目标较远,在2017年增加中收目标的情况下,应该加大重点产品的销售,销售中收较高的保险类产品;

2、2016年有效户增长缓慢是不能忽视的问题,在2017年开始应该加大有效户的拓展和低效户的提升,提高有效户增长,确保不要流失出现负增长的情况;

3、全年小指标是考核成绩不能提高的原因之一,信用卡任务甚至出现了倒扣分的情况,在2017年开始应该重视小指标数据,在日常营销中签约小指标,确保稳步增长,完成任务。

三、 2017年工作计划

1、针对有效户增长问题,应该做一些专场活动,提升低效户,拓展有效户,有效户是业务发展的基础,应尽可能的将有效户占比提高,提升有效户到贵宾户,2016年活动乏力,效果不明显,应该在新的一年集思广益,做到产出比较高的活动;

2、产品销售方面应该加大期缴保险的营销,不要畏惧,多向成功同事看齐,学习经验,提高业务能力,增加保险的销售,提高中收;

3、在学习方面多研究产品,多了解市场行情,多给客户配置适合的产品,在行领导的指引下提高销售重点产品的销售;

4、在2017年增加宣传时间,拓展新客户是我们的重点问题,增加客户的转介,同时控制好店里的流失率,抓好每一次答谢的机会,做到对客户做到精细化管理,做好台账;

5、在小指标方面,还是由于开始的迷茫以及重视度不够造成后面弥补和突击,我们应该对每一个进店的客户做到尽可能的多签约小指标,一是可以更好的绑定客户,增加客户的粘度,二来是增加了客户到店机会

6、2017年各项考核指标都会加重,但是金融资产和客户户还是我们发展的重中之重,所以应该在新的一年里从头开始重视各项考核,做好日常接待工作是基本要求,拓展新客户以及重点产品的销售是我们的方向,然而认真的态度才是我们的根本,认认真真做好每一天的工作就好

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